Le métier de conseiller en gestion de patrimoine est très réglementé, et à ce titre il est soumis à des obligations légales, à la surveillance des autorités de contrôle, à des obligations de formation et de compétences professionnelles pour exercer.
Ainsi, le cabinet nécessité plusieurs agréments pour exercer les fonctions suivantes:
– statut de conseiller en investissement financier: agrément délivre par l’ORIAS (organisme de intermédiaire d’assurances
– Statut de COA (courtier en opérations d’assurances): agreement délivre par l’ORIAS et l’ACPR (autorité de contrôle prudentiel)
– Crédits immobiliers et opérations de banques: statut de MIOBSP (mandataire d’intermédiaire …..) délivré par l’ORIAS.
– opérations immobilières: carte T, délivrée par la préfecture
En outre chaque conseiller en gestion de patrimoine doit dépendre d’une chambre professionnelle: AGM Consulting est adhérent à de la CNCGP (chambre Nationale des Conseillers en Gestion de Patrimoine).
Enfin, une obligation de plusieurs heures de formation est imposée par les autorités.
Vous êtes en mesure de contrôler ces informations sur les sites suivants:
www.cncgp.fr
www.amf-france.org
www.orias.fr
www.acpr.banque-france.fr
www.economie.gouv.fr/tracfin
www.fatf-gafi.org/fr
www.cnil.fr
Pour en savoir plus nous vous invitons à lire la partie « Nos méthodes de travail/un métier règlementé »