Impôts 2021 : quid des opérations réalisées via AGM Consulting ?

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Les compagnies d’assurances et les sociétés de gestion sont tenues de vous adresser un IFU (imprimé fiscal unique), ou une aide à la déclaration, ou une attestation fiscale d’investissement dans un véhicule ouvrant droit à réduction d’impôt.

Néanmoins, ces documents sont actuellement envoyés avec beaucoup de retard, il se peut donc que vous ne les ayez pas encore reçu. Voici un récapitulatif des actions à entreprendre, d’ici la date limite de déclaration, pour chacune des opérations potentiellement menées sur notre conseil :

–                Épargne retraite (adhésion ou versements sur un PERP, un PER ou un Madelin retraite) : tout versement vous permet de bénéficier d’une déduction fiscale, car venant en déduction des revenus imposables. Ainsi, ils sont à déclarer comme une charge déductible des revenus.

=>  Si vous n’avez pas reçu l’IFU de l’assureur (CARDIF ou Swiss Life), merci de nous en informer sur backoffice@agm-consulting.fr

 

–                Revenus de SCPI : chaque société de gestion est tenue de vous adresser un récapitulatif des revenus à déclarer, indiquant le cas de figure des personnes déclarant au réel ou au micro-foncier.

=> Si vous n’avez pas reçu l’aide à la déclaration de la ou des sociétés de gestion de SCPI, merci de nous en informer sur backoffice@agm-consulting.fr

 

–                Opération en « DEFICIT FONCIER » : nous préparons pour chaque personne ayant réalisé une opération de déficit foncier par notre biais l’ensemble des éléments à déclarer.

=> Nous sommes en cours d’élaboration de ces synthèses ou des éléments qui nous manquent.

 

–                Déclaration des revenus fonciers au régime réel : sur la ligne « intérêt d’emprunts » incorrectement nommée, il convient de mettre les intérêts d’emprunts + les assurances de prêt + les frais de caution ou d’hypothèque le cas échéant + les frais du dompte dédié (convention de compte, intérêts, cout de CB, agios, …) + les indemnités de remboursements anticipés en cas de rachat de crédit + les frais de dossier de banque et de courtage (en cas de nouveau crédit ou de rachat de crédit).

=> Pensez à vérifier que la banque et l’assureur vous ont bien adressé le montant des intérêts à déduire, et le total des cotisations d’assurances.

 

–                Début d’activité en loueur en meublé en 2020 : attention ! beaucoup de choses sont à vérifier, telles que le dépôt d’un POi au greffe, l’envoi de l’option au réel au SIP, le recours éventuel à un expert-comptable, …

=> Nous consulter le cas échéant

 

–                Investissement en FIP Odyssée Venture et/ou FCPI Nextstage : vous avez dû recevoir une attestation de réduction d’impôt et d’inscription des titres par le dépositaire. Chaque versement ouvre droit à une réduction de 22,5% du montant investi hors frais.

=> Si vous n’avez pas reçu l’attestation fiscale, merci de nous en informer sur backoffice@agm-consulting.fr

 

–                Investissement en Loi Girardin (DOM-TOM) via inter Invest ou ECOFI : Les investissements réalisés en 2020 sont à déclarer cette année. Le cas échéant nous nous chargeons de vous adresser tous les éléments requis pour votre déclaration.

Attention : les investissements réalisés en 2021 ne seront à déclarer qu’en avril 2022.

 

–                Rachats en assurance vie / coupons d’obligations : vous n‘avez rien à faire, les informations qui ont été télétransmises à l’administration fiscale se retrouvent pré-remplies sur votre déclaration de revenus.

 

–                Certaines opérations d’investissements ne nécessitent pas d’être déclarées : investissements en PEA, en FCPR (LBO France, Entrepreneur Invest, …), en compte de titre.

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