Lorsque nous préconisons qu’il peut être judicieux pour vous d’intégrer des placements financiers dans votre patrimoine, logés au sein d’un PEA, d’un contrat de capitalisation ou d’une assurance vie, notre rôle de conseil est de tout mettre en œuvre pour vous préconiser les meilleurs fonds et surtout la meilleure allocation.
Contrairement aux banques et aux assureurs qui ne proposent généralement que des fonds « maison » (plus rentables pour l’établissement), nous bénéficions de contrat spécifique pour nos clients, offrant un accès très large à l’ensemble de l’offre du marché (près d’un millier de fonds différents).
Dès lors, compte tenu du contexte économique et financier, nous sélectionnons les meilleurs fonds d’investissement de chaque catégorie, parmi les meilleures sociétés de gestion, tout en assurant une diversification efficace :
– diversification géographique : Europe, Etats Unis, Pays Emergents, pays scandinaves, pays d’Europe du sud, Monde…
– diversification des classes d’actifs : actions, obligations, obligations convertibles, fonds flexibles
– diversification quant à la taille des entreprises : small caps, mid caps, large caps
– diversification des thématiques : sociétés à fort développement, sociétés matures, sociétés innovantes, secteur de la sécurité, secteur de l’eau, secteur du développement durable, secteur de l’énergie, …
– diversification des devises : euro, US dollars, couronnes, livres sterling
– diversification des types de gestion : fonds patrimoniaux peu volatiles, fonds flexibles, fonds plus dynamiques ayant une volatilitéplus forte et des perspectives de gains plus élevés.
