Le Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) est dit indépendant lorsqu’il ne dépend pas d’un établissement financier traditionnel (banque, société d’assurance ou de gestion).
Cette indépendance, garantie d’impartialité, lui permet d’évaluer l’ensemble des produits et placements financiers du marché, de les sélectionner, et de ne proposer que les plus adéquats par rapport au profil de ses clients et en fonction de leurs besoins. En bref, il ne se contente pas de conseiller les produits « maison » et offre une approche et une gamme plus élargie.
Ainsi, un CGP est un expert de la gestion de patrimoine dont le rôle est de défendre les intérêts de ses clients, et de sélectionner les meilleures solutions patrimoniales et financières pour son client, selon ses besoins, au moment le plus opportun.
Le CGP se distingue des autres acteurs du marché (banquiers et assureurs notamment) par:
– Une indépendance vis à vis des établissements financiers
– Une spécialisation en gestion de patrimoine
– Une approche globale par rapport à la situation spécifique du client
– Une relation solide et long terme
– Une expertise couvrant tous les aspects relatifs au patrimoine: fiscalité, assurance, immobilier, placements financiers, crédits, conseils juridiques
– Un véritable suivi, prévu de façon contractuelle dès le départ dans une lettre de mission
