TOUS NOS METIERS EN UN CLIC


Nos Metiers

I. LE CONSEIL CIVIL ET JURIDIQUE :

1) L’ audit patrimonial : aspects civils/matrimoniaux/familiaux, financiers, immobiliers, optimisation du passif (crédits), optimisation patrimoniale (IR, ISF, DMTG, transmissions, vente de parts de sociétés, apport/cession)

2) Consultation juridique spécifique :

- Bilan juridique des assurances vies existantes (avant et après 70 ans)
- rédaction de clauses bénéficiaires spécifiques.
- Analyse ou préconisations préalables à la rédaction de statuts de SCI
- Préconisations en vue de choisir et d’adapter un régime matrimonial (recours aux clauses prévues par le code civil en la matière)
- Optimiser la protection du conjoint survivant
- Préparer sa transmission de son vivant
- En collaboration avec un avocat fiscaliste spécialisé, consultation quant à des litiges ou des échanges avec l’administration fiscale, et rédaction de stratégie appropriée.
- En collaboration avec un avocat fiscaliste spécialisé, contrôle fiscal blanc: évaluation des risques, du préjudice potentiel encouru, et des modifications préventives à apporter

 

II. L’OPTIMISATION FISCALE:

Audit de la situation fiscale à l’impôt sur le revenu et/ou à l’ISF
- Diagnostic puis mise en place de stratégies permettant de constituer un patrimoine financier et/ou immobilier, parallèlement à l’optimisation fiscale
- Passage en revue des outils potentiels à utiliser (ou à éviter)
- Recours à des outils visant à opérer sur 3 niveaux différents : la déduction fiscale, les réductions d’impôts et les crédits d’impôts
- Optimisation des revenus (Revenus du travail, Revenus Fonciers, BIC,…)
- Optimisation patrimoniale et fiscale (IR, ISF, DMTG, transmissions, vente de parts de sociétés, apport/cessions, …)

 

III. LE PATRIMOINE FINANCIER:

- Analyse du patrimoine financier, analyse de portefeuille
- mise en place de stratégies diversifiées
- Etude de marché: recherche des meilleurs contrats et des meilleurs fonds sur le marché via le courtage en fonction de l’objectif (assurance vie, PEA bancaire, PEA assurance, et les comptes titres)
- Mise en place et rédaction des contrats
Suivi régulier des allocations d’actifs en fonction de l’environnement financier, économique et fiscal, et mise à jour le cas échéant via arbitrages.
- Possibilité de confier la gestion au cabinet au travers d’un mandat d’arbitrage.
- Mise en place de stratégies de revenus complémentaires si nécessaire (au niveau fiscal et patrimonial)

 

IV. L’EPARGNE :

élaborer une stratégie diversifiée de constitution de patrimoine, optimisée fiscalement, via :
- L’ épargne financière
- L’ épargne immobilière
- Le recours au crédit
- L’ épargne retraite
- L’ épargne salariale

 

V. L’IMMOBILIER :

- Dresser un bilan du patrimoine immobilier existant
- Détecter des voies d’améliorations, de diversification, ou des arbitrages possibles
- Détecter des déséquilibres ou des anomalies
- Le cas échéant élaborer des stratégies visant à réduire ou effacer les revenus taxables (revenus fonciers)
- Détecter des améliorations possibles quant à la gestion à/ou à la répartition des pouvoirs et obligations (indivision, démembrement,…)
- Evaluer les aspects liés à la transmission, et déterminer des stratégies pour ce faire.
- Recherche de solution de diversification via les SCPI :

  • recherche du meilleur cadre fiscal
  • recherche des meilleures SCPI du marché
  • recherche des types de SCPI adéquates (rendement, fiscale, démembrées,…)

- Recherche et sélection de biens à acquérir en nue propriété
- Investissement en déficit foncier sur Marseille
- Investissement en Immobilier ancien réhabilité, en VIR publique, via la loi Malraux (à venir prochainement)

 

 VI. RECHERCHE DE SOLUTION DE FINANCEMENT :

1) recours à toutes les formes de crédit :
- Crédit bancaire traditionnel : in fine ou amortissable
- Crédit « Hypothécaire » : prise de garantie sur un bien détenu libre de tout crédit
- Crédit lombard – crédit « patrimonial »

2) montage du dossier de A à Z :
- Monter le dossier de prêt à présenter
- Présenter les dossiers de prêts auprès de plusieurs établissements bancaires et financiers afin d’obtenir les meilleurs conditions possibles (courtage)
- Etudier la pertinence des rachats de crédit
- Crédits amortissables/ in fine : étude comparative si nécessaire (qualitative & quantitative)

3) Financement d’un projet Immobilier :
- Résidence principale et secondaire
- Immobilier locatif
- SCPI à crédit

4) Financement pour les entreprises :
- Augmentation de capital
- Apport ou rachat en compte courant d’associé
- Financement de trésorerie
- Rachat de dettes fiscales et sociales
- Stratégie d’apport/cession via sociétés holding
- Financement immobilier professionnel (bureau, commerce,…)

5) Restructuration de dettes : regroupement de crédits consommations et/ou immobiliers

 

VII. LA PREVOYANCE :

- Bilan prévoyance afin de déterminer les garanties recherchées et les montants adéquats de protection
- Recherche comparative des meilleurs offres qualité/prix sur le marché
- Garanties : décès, invalidité, arrêt de travail, assurance emprunteur, garantie homme clé, prévoyance des associés,…
- Sur certaines garanties, mise en concurrence régulière du contrat avec l’offre du marché, afin de garantir le meilleur rapport qualité/prix au fil du temps

 

VIII. L’ENTREPRISE :

- Optimisation des revenus du dirigeant au travers de l’épargne entreprise et/ou salariale
- Etude des différents outils possible : article 83, PEE, PERCCO, Madelin retraite,…
- Etude à l’échelle de la société pour les collèges cadres et/ou non cadres afin d’optimiser les bénéfices de la structure (contrats - groupes), au travers de l’épargne ou de la prévoyance (mutuelle groupe bientôt obligatoire pour les salariés).
- Recherche des meilleures garanties en multirisque pro, en responsabilité civile professionnelle, en protection juridique, garantie « homme clé », …
- Placement de trésorerie stabilisée     

 

IX. LA SANTE :

- Bilan de votre couverture santé et de vos besoins afin de déterminer les garanties recherchées et les montants adéquats de protection
- Recherche comparative des meilleurs offres qualité/prix sur le marché
- Sur certaines garanties, mise en concurrence régulière du contrat avec l’offre du marché, afin de garantir le meilleur rapport qualité/prix au fil du temps

  

X. LA RETRAITE :

- Etude comparative avec d’autres outils de constitution de retraite complémentaires
- Evaluation des outils à mettre en place dans la perspective de la retraite, ou inversement à réduire ou à faire disparaître.
- Etude sur la place et les droits du conjoint survivant, et sur les retraites de réversion

 

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