Audit patrimonial

L'audit patrimonial

L’audit patrimonial est une étape cruciale pour toute personne souhaitant obtenir une vision précise de sa situation financière et patrimoniale. Il permet de déceler les points d’amélioration ou de vigilance et d’élaborer une véritable stratégie patrimoniale sur plusieurs années, en tenant compte de tous les aspects de la situation personnelle du client (civils, fiscaux, financiers, immobiliers, professionnels, etc.).

Analyse globale et objective :
Nous étudions minutieusement la situation globale de nos clients pour prodiguer des conseils clairs et objectifs, en prenant en compte tous les aspects de leur patrimoine.
Étude patrimoniale écrite :
Sur demande, nous réalisons une étude patrimoniale écrite, préconisant des solutions que le client peut mettre en œuvre seul ou avec notre assistance.
Approche client-centrée :
Contrairement aux banques et assureurs qui privilégient une approche produit, nous partons de la situation spécifique du client pour identifier ses besoins et proposer des solutions adaptées.
Attorneys or lawyers are advising clients in defamation cases, they are collecting evidence to bring charges against the parties for damages. The concept of defamation case counseling.
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Estate agent showing lease to customer and smiling outside a house
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Un conseil encadré

La méthodologie est cruciale dans la façon que nous avons d’aborder l’entrée en relation avec nos nouveaux clients, car elle est soumise à une réglementation précise dictée par les autorités de Tutelle, qui prévoit pour le professionnel un process bien précis à suivre auprès de son client:

Début

Étape 2 : La présentation de la mission

Le processus inclut la signature d’une "lettre de mission globale" détaillant les missions et leur coût, ainsi qu’un "recueil d’informations" comprenant un questionnaire patrimonial et de profil de risques pour une connaissance approfondie du client. Une "bilan patrimonial global" facultatif peut être présenté pour justifier les missions proposées.

Étape 4 : La mise en oeuvre des préconisations

Le processus inclut la collecte des informations TRACFIN obligatoires pour la cartographie des risques et la connaissance du client. Il se poursuit avec la mise en place des solutions et la signature des contrats, bulletins de souscription, ou de réservation. Avant la souscription d'un contrat d'assurance-vie, un bulletin d'informations préalables doit être remis et signé. Une convention de RTO est signée pour PEA, PEA-PME, ou compte de titres. Les notices simplifiées DICI des fonds d'investissement proposés sont remises, et les honoraires prévus dans la lettre de mission sont perçus.

Étape 1 : L’entrée en relation

– Présentation du cabinet
– Recueil des informations du client

Étape 3 : La présentation des préconisations

– Remise et signature d’un rapport écrit ou d’une étude prévoyant les préconisations du cabinet, et les missions proposées.
– Remise et signature du DER (Document d’entrée en relation)

Étape 5 : Le suivi

La lettre de mission prévoit un suivi annuel sur le patrimoine, les placements, et les nouveautés fiscales ou financières. Ce suivi inclut la mise à jour du profil de risque, des documents clients, et de la cartographie des risques TRACFIN. Les arbitrages sont justifiés et conformes au profil de risques, et l’information est formalisée pour le client par des fiches de synthèse et la consolidation des comptes.
Business people meeting to discuss the situation on the market.
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    AGM Consulting est un cabinet indépendant de gestion de patrimoine, offrant des conseils impartiaux et personnalisés en optimisation fiscale, gestion d’investissements et services variés. Nous collaborons avec des assureurs et établissements financiers en France et au Luxembourg, garantissant transparence, intégrité et solutions sur mesure adaptées à chaque client.

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