Assurance de Prêt

L’épargnant en France fait face à une offre pléthorique de produits financiers, compliquant les comparaisons, et il est souvent conseillé par des banquiers ou assureurs orientés vers la vente plutôt que le conseil. Notre méthode se base sur un audit complet de votre patrimoine financier et immobilier.

Bilan de vos placements actuels :
Nous faisons un bilan de vos placements actuels, révélant les points forts et les points d'amélioration.

Préconisation d'une stratégie globale :
Nous proposons une nouvelle allocation d'actifs et une stratégie d'investissement globale, offrant une approche « bon père de famille », diversification et rendement.

Sélection des meilleurs contrats :
Nous sélectionnons les meilleurs contrats du marché en fonction des classes d'actifs, et prévoyons les modalités voulues (investissements progressifs, sécurisation des plus-values, stop loss, etc.). Nous établissons également la stratégie de suivi (annuel, trimestriel, gestion assistée ou déléguée).

Un accompagnement complet

Notre mission est de vous accompagner à chaque étape :

Analyse de votre situation : étude de votre profil, de votre projet et de vos besoins en couverture.
Recherche des meilleures offres : comparaison des contrats disponibles sur le marché.
Mise en place du contrat : assistance dans les démarches administratives et juridiques.
Suivi régulier : réévaluation périodique de votre assurance en fonction de l'évolution de votre situation.

Contact

2 rue Bailli de Suffren 13001 Marseille, France
yg@agm-consulting.fr

En savoir plus

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Un métier réglementé

L’inter-professionnalité

Quand nous consulter ?

Calculez Vos Économies

Un conseil encadré

La méthodologie est cruciale dans la façon que nous avons d’aborder l’entrée en relation avec nos nouveaux clients, car elle est soumise à une réglementation précise dictée par les autorités de Tutelle, qui prévoit pour le professionnel un process bien précis à suivre auprès de son client:

Début

Étape 2 : La présentation de la mission

Le processus inclut la signature d’une "lettre de mission globale" détaillant les missions et leur coût, ainsi qu’un "recueil d’informations" comprenant un questionnaire patrimonial et de profil de risques pour une connaissance approfondie du client. Une "bilan patrimonial global" facultatif peut être présenté pour justifier les missions proposées.

Étape 4 : La mise en oeuvre des préconisations

Le processus inclut la collecte des informations TRACFIN obligatoires pour la cartographie des risques et la connaissance du client. Il se poursuit avec la mise en place des solutions et la signature des contrats, bulletins de souscription, ou de réservation. Avant la souscription d'un contrat d'assurance-vie, un bulletin d'informations préalables doit être remis et signé. Une convention de RTO est signée pour PEA, PEA-PME, ou compte de titres. Les notices simplifiées DICI des fonds d'investissement proposés sont remises, et les honoraires prévus dans la lettre de mission sont perçus.

Étape 1 : L’entrée en relation

– Présentation du cabinet
– Recueil des informations du client

Étape 3 : La présentation des préconisations

– Remise et signature d’un rapport écrit ou d’une étude prévoyant les préconisations du cabinet, et les missions proposées.
– Remise et signature du DER (Document d’entrée en relation)

Étape 5 : Le suivi

La lettre de mission prévoit un suivi annuel sur le patrimoine, les placements, et les nouveautés fiscales ou financières. Ce suivi inclut la mise à jour du profil de risque, des documents clients, et de la cartographie des risques TRACFIN. Les arbitrages sont justifiés et conformes au profil de risques, et l’information est formalisée pour le client par des fiches de synthèse et la consolidation des comptes.

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