La gestion assistée
Malheureusement, force est de constater que la plupart des placements proposés par les banquiers ou les assureurs ne sont pas suivis dans le temps, alors que l’environnement économique et financier n’a de cesse de bouger. En cas d’incident sur les marchés, l’épargnant n’a qu’à se résoudre à subir la baisse, car aucune action ne lui est proposée à ce moment-là. Pour remédier à cette situation, nous avons développé une offre de GESTION ASSISTÉE. Cette approche vous permet de bénéficier d’une gestion proactive et réactive de vos investissements, adaptée à votre profil d’investisseur et au contexte économique. Nous vous recommandons une allocation d’actifs diversifiée, optimisant le couple rendement-risque de vos placements. Un MANDAT D’ARBITRAGE est signé, nous permettant de réaliser les arbitrages requis pour votre compte, tout en assurant une diversification géographique, des classes d’actifs, des tailles d’entreprises, des thématiques et des devises. Tous les trimestres, un point est fait avec vous sur l’évolution des fonds sélectionnés et sur l’allocation d’actifs recommandée. En cas de changement de l’environnement économique justifiant une modification de l’allocation, nous vous avertissons par e-mail et SMS et procédons à l’arbitrage.
- Diversification géographique : Europe, États-Unis, Pays Émergents, Scandinavie, Europe du Sud, Monde.
- Diversification des classes d’actifs : Actions, obligations, obligations convertibles, fonds flexibles.
- Diversification des tailles d’entreprises : Small caps, mid caps, large caps.
- Diversification thématique : Sociétés à fort développement, matures, innovantes, secteurs de la sécurité, eau, développement durable, énergie.
- Diversification des devises : Euro, US dollars, couronnes, livres sterling.
- Diversification des types de gestion : Fonds patrimoniaux peu volatiles, fonds dynamiques à forte volatilité et perspectives de gains élevés
- Points trimestriels : Analyse macro et microéconomique, évolution des fonds, recommandations d’allocation d’actifs.
- Arbitrages : Notifications par e-mail et SMS, modifications de l’allocation pour renforcer ou sécuriser les positions.
- Contrats de qualité : Sélection sur la base de la qualité de l’assureur, flexibilité, diversité des fonds, rapidité des arbitrages, options de prévoyance.
Ce service est intégré à une stratégie globale prenant en compte l’ensemble des avoirs du client, garantissant un suivi réel et efficace des placements les plus volatiles.
- Remplacer un fonds par un autre (fonds inopérant, ayant atteint son potentiel maximum, ou dont les perspectives futures s’assombrissent).
- Alléger ou renforcer un fonds.
- Augmenter la part consacrée aux fonds patrimoniaux pour sécuriser les positions.
- Augmenter la part consacrée aux fonds dynamiques pour renforcer les positions lors d’une correction de marché.
Ce service se fait un contrat déterminé, sélectionné sur la base de plusieurs critères :
– qualité de l’assureur
– flexibilité du contrat
– accès au plus de fonds différents possibles
– arbitrage en ligne possible avec validation à J+1 pour plus de réactivité
– options de prévoyance afin de pouvoir couvrir les moins values en cas de décès
– délai de rachat rapide (10 à 15 jours ouvrés)
Ce service est intégré à une stratégie globale, tenant compte de l’ensemble des avoirs détenus par le client, qu’ils soient gérés avec AGM Consulting, ou auprès d’autres établissements. Ainsi, un client pourra détenir plusieurs contrats et concentrer sa diversification et ses actifs à risques sur un contrat dédié, garantissant un suivi réel et efficace des placements les plus volatiles.
Contact
- 2 rue Bailli de Suffren 13001 Marseille, France
- contact@agm-consulting.fr
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Un conseil encadré
La méthodologie est cruciale dans la façon que nous avons d’aborder l’entrée en relation avec nos nouveaux clients, car elle est soumise à une réglementation précise dictée par les autorités de Tutelle, qui prévoit pour le professionnel un process bien précis à suivre auprès de son client:
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