Nous pouvons intervenir à différentes périodes de votre vie:
– Soit durant votre vie active afin de constituer un complément de retraite
– Soit arrivé à l’âge de la retraite pour faire un bilan, et étudier les meilleures solutions pour obtenir le complément de retraite désiré.
– Soit durant votre retraite, pour dresser un bilan de votre patrimoine financier et vérifier qu’il soit optimisé en terme de rendement et de transmission.
Notre méthode :
- ANALYSE quant au complément de retraite requis
- ETUDE FISCALE de la situation et des implications des outils à mettre en place
- ETUDE COMPARATIVE entre plusieurs outils de constitution de retraite complémentaire ou de distribution de revenus.
- EVALUATION des outils à mettre en place dans la perspective de la retraite, ou inversement à réduire ou à faire disparaître.
- ANALYSE sur la place et les droits du conjoint survivant, et sur les retraites de réversion
- OPTIMISATION des montants transmis
Nous établissons avec vous la meilleure stratégie pour une retraite paisible et optimisée.
