« Les cabinets de gestion sont ils couverts au titre des conseils qu’ils promulguent? »


Oui, chaque cabinet doit pour exercer pouvoir justifier des couvertures suivantes:

-    une garantie financière: AGM Consulting est couvert par Coveas à hauteur de 115.000€
-    Une garantie responsabilité civile professionnelle: AGM Consulting est couvert par Coveas à hauteur de 2.500.000€

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"« Comment choisir mon contrat d’assurance vie ou la bonne compagnie d’assurance »?"

Chaque compagnie propose plusieurs contrats différents, certains étant d’ailleurs réservés à la clientèle des cabinets de gestion de patrimoine et des banques d’affaires. Il convient de préalablement déterminer les classes d’actifs sur lesquelles vous souhaitez investir, puis de choisir en fonction les meilleurs contrats du marché proposant ces classes d’actifs: en effet chaque contrat à…
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"« Je m’interroge sur mes placements, quelles questions dois je me poser? »"

Avant tout il convient de lister ses placements, et de rechercher la rentabilité brute (avant fiscalité), puis la rentabilité nette (après fiscalité: impôt sur le revenu, prélèvements sociaux). Puis analyser les points suivants: -    Quelle est la part de mes placements en liquidités? (Comptes courants, livret A et B, LDD, compte sur livret, etc…). Ces…
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"« Tous les CGPI travaillent ils de la même façon? »"

Non, comme dans chaque profession certains sont généralistes lorsque d’autres sont spécialisés. En outre certains cabinets sont composés d’une personne, d’autres de plusieurs associés. Certains cabinets ont des salariés, d’autres pas, etc… Dans le cas d’AGM Consulting, plusieurs associés sont spécialisés dans des domaines distincts, et sont donc complémentaires. Pour les activités qui ne seraient…
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"« Quelle est la différence entre un courtier et un CGPI (conseiller en gestion de patrimoine indépendant)? »"

Le rôle du courtier est simplement de comparer les produits et les offres du marché en fonction d’un besoin précis. Le CGPI, à la différence du simple courtier, dresse préalablement un audit, étudie la situation, les besoins et les points d’améliorations à apporter, et définit ainsi une stratégie et les produits qu’il faudra ensuite recherche…
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"« Les cabinets de gestion sont ils couverts au titre des conseils qu’ils promulguent? »"

Oui, chaque cabinet doit pour exercer pouvoir justifier des couvertures suivantes: -    une garantie financière: AGM Consulting est couvert par Coveas à hauteur de 115.000€ -    Une garantie responsabilité civile professionnelle: AGM Consulting est couvert par Coveas à hauteur de 2.500.000€
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"« Comment vérifier les références d’un cabinet et leur droit à exercer? »"

Le métier de conseiller en gestion de patrimoine est très réglementé, et à ce titre il est soumis à des obligations légales, à la surveillance des autorités de contrôle, à des obligations de formation et de compétences professionnelles pour exercer. Ainsi, le cabinet nécessité plusieurs agréments pour exercer les fonctions suivantes: -    statut de conseiller…
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"« M’offrir les services d’un cabinet de gestion de patrimoine me coûtera t’il plus cher que travailler avec ma banque ou mon assureur? »"

Paradoxalement, travailler avec un CGPI ne coûte pas forcément plus cher, et ce malgré un niveau de compétences et de services bien supérieur. La mise en place d’investissements donneront lieu à des frais sur versements ou des honoraires, évalués en fonction de leur complexité et du temps requis. Banques et assureurs prennent aussi ce type…
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"« Comment faire si je ne suis pas satisfait de mon CGP? Dois je casser mes contrats et les re-souscrire? »"

Non, il s’agit là d’un gros avantage lorsqu’on est suivi par un cabinet de gestion de patrimoine: contrairement aux clients des banques et des assureurs en direct, vous avez la possibilité de demander à un autre CGP de reprendre la gestion d’un ou plusieurs de vos contrats, sans avoir à modifier les modifier, il s’agit…
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"« Combien sont facturées vos prestations ? »"

Notre politique de rémunération est claire et transparente puisque nous établissons en amont de chacune de nos prestations une lettre de mission qui précise le tarif et les modalités de notre collaboration. Bien que nos services aient un coût, ils visent à vous faire bénéficier de produits sur-mesure et plus rémunérateurs que les placements bancaires…
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"« Quelle est la relation qui m’unie à votre cabinet de gestion de patrimoine ? »"

En ce qui concerne l’accompagnement patrimonial à proprement dit, chaque prestation fait l’objet d’une lettre de mission précisant les modalités de notre collaboration, les sujets que vous souhaitez nous confier et nos conditions de rémunération. Nos conseils et nos engagements sont systématiquement formalisés par écrit dans l’idée de vous offrir une démarche claire, transparente et…
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